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（2015）任刑初字第520號
公訴機(jī)關(guān)濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院。
被告人李某。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2014年11月28日被濟(jì)寧市公安局任城區(qū)分局刑事拘留，同年12月12日被批準(zhǔn)逮捕。現(xiàn)羈押于濟(jì)寧市看守所。
濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院以濟(jì)任檢未刑訴（2015）112號起訴書指控被告人李某犯信用卡詐騙罪，于2015年8月17日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院指派檢察員隋金河出庭支持公訴，被告人李某到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
濟(jì)寧市任城區(qū)人民檢察院指控：
2014年11月7日8時(shí)許，被害人張某乙在任城區(qū)岱莊醫(yī)院門口的建設(shè)銀行ATM機(jī)上取款1000元后，忘記將銀行卡取走，隨后趕到取錢的被告人李某從張某乙遺忘的銀行卡內(nèi)當(dāng)場取走現(xiàn)金13000元，轉(zhuǎn)賬10000元至其本人建設(shè)銀行卡內(nèi)。后被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后拒不認(rèn)罪，其親屬將贓款全部退還。
對于上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭提供了以下證據(jù)證實(shí)：1、被害人陳述；2、證人證言；3、信用卡申請表、交易記錄、扣押及返還清單、戶籍信息等書證；4、視聽資料；5、被告人供述與辯解。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人李某冒用他人信用卡，騙取他人現(xiàn)金23000元，拒不退還，后被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后拒不認(rèn)罪，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。提請本院予以判處。
被告人李某辯稱，其在濟(jì)寧市岱莊醫(yī)院做保安，經(jīng)常代他人取款、轉(zhuǎn)款，金額有幾百萬元。案發(fā)當(dāng)天其受被害人委托代為取款，將取出的13000元現(xiàn)金交予被害人，并另行給了被害人10000元，從被害人銀行卡里轉(zhuǎn)賬10000元至自己的銀行卡里。其行為不構(gòu)成犯罪。
經(jīng)審理查明：
被告人李某2011年5月起至案發(fā)時(shí)在濟(jì)寧市岱莊醫(yī)院從事保安工作，被害人張某乙系濟(jì)寧市岱莊醫(yī)院職工。2014年11月7日早8時(shí)許，被害人張某乙持卡號為62×××72的建行卡到濟(jì)寧市岱莊醫(yī)院門口的建設(shè)銀行ATM機(jī)上取款1000元后，將該卡遺忘在ATM機(jī)上，該卡處于取款狀態(tài)之下，未退出交易。被告人李某隨后進(jìn)入建設(shè)銀行ATM機(jī)取款，發(fā)現(xiàn)被害人遺忘的銀行卡未退出，即于當(dāng)日8時(shí)44分49秒至8時(shí)51分44秒分七次取走現(xiàn)金13000元，并于當(dāng)日8時(shí)48分56秒從被害人卡號為62×××72的建行卡轉(zhuǎn)賬10000元至其名下的卡號為43×××32的建行卡中。被害人張某乙2014年11月24日發(fā)現(xiàn)其銀行卡丟失后，即到銀行查詢，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)少了23000元，即于當(dāng)日9時(shí)21分向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，濟(jì)寧市公安局任城區(qū)分局于當(dāng)日決定立案偵查，經(jīng)調(diào)取案發(fā)現(xiàn)場監(jiān)控錄像，確定被告人有作案嫌疑，于同年11月28日將被告人李某傳喚到案。被告人歸案后拒不承認(rèn)犯罪事實(shí)，不同意退還被害人經(jīng)濟(jì)損失。
另查明，2015年1月16日，被告人李某的姐姐替李某退還23000元，公安機(jī)關(guān)已發(fā)還給被害人張某乙。
以上事實(shí)，由下列證據(jù)證實(shí)：
1、書證
（1）戶籍證明證實(shí)：被告人李某系完全刑事責(zé)任能力人。
（2）受案登記表、立案決定書證實(shí)，被害人張某乙2014年11月24日9時(shí)21分至濟(jì)寧市公安局任城區(qū)分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案，濟(jì)寧市公安局任城區(qū)分局當(dāng)日決定立案偵查。
（3）李某建行卡銀行交易記錄證實(shí)，李某的卡號為43×××32的建行卡于2014年11月7日8轉(zhuǎn)入人民幣10000元。
（4）張某乙建行卡交易記錄證實(shí)，被害人張某乙的卡號為62×××72的建行卡于2014年11月7日8時(shí)48分56秒轉(zhuǎn)出人民幣10000元，進(jìn)入李某的卡號為43×××32賬戶。同時(shí)被害人于8時(shí)44分19秒取款1000元，從8時(shí)44分49秒至8時(shí)51分44秒，其銀行卡被取走現(xiàn)金13000元。
（5）岱莊醫(yī)院保安大隊(duì)值班表證實(shí)被告人李某于2014年11月7日在岱莊醫(yī)院門口值班。
（6）扣押及返還物品清單證實(shí)，2015年1月16日，被告人李某的姐姐替李某退還23000元，已經(jīng)發(fā)還給了被害人張某乙。
（7）協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知單證實(shí)，建行卡號為43×××32信用卡戶名為被告人李某。
（8）公安機(jī)關(guān)調(diào)取的2014年11月7日8：30至9：00岱莊醫(yī)院門口的監(jiān)控錄像及岱莊醫(yī)院門口建設(shè)銀行ATM機(jī)取款錄像證實(shí)在被害人張某乙取款后，第一個(gè)從ATM機(jī)上提款的就是被告人李某。
2、證人證言
（1）證人郭某（岱莊醫(yī)院保安）證實(shí)：其在岱莊醫(yī)院干保安，李某和其一個(gè)班，在一起已經(jīng)半年多了，其看了2014年11月7日上午8時(shí)44分至8時(shí)52分的ATM機(jī)小屋的監(jiān)控錄像，那個(gè)在監(jiān)控錄像中出現(xiàn)的穿著保安制服的人就是李某。聽說原來在汶上銀行上班，大約50歲，半個(gè)月前不在岱莊干保安了，不知什么原因。
（2）證人張某甲證言（岱莊醫(yī)院保安）證實(shí)的內(nèi)容與證人郭某證實(shí)的內(nèi)容基本一致。
3、被害人張某乙陳述證實(shí)，2014年11月7日早晨8點(diǎn)40分左右，其去岱莊醫(yī)院門口的建設(shè)銀行ATM機(jī)上取錢，取完錢之后就走了，一直到2014年11月20日的時(shí)候其想去取錢時(shí)，才發(fā)現(xiàn)建行的卡沒有了，就去銀行查卡上余額，發(fā)現(xiàn)本來應(yīng)該有24000元的卡里面，還剩余1000塊錢，才想起來在2014年11月7日取錢時(shí)，可能卡忘在了ATM機(jī)上沒有退出來，然后就報(bào)案了。其看了當(dāng)時(shí)取錢時(shí)的錄像，在其還沒有離開ATM機(jī)小屋時(shí)，進(jìn)來一個(gè)穿保安制服的男子，其不認(rèn)識，也沒有將卡交給過別人。
4、被告人李某的供述證實(shí)，2011年5月其到岱莊醫(yī)院干保安。其經(jīng)常替別人從信用卡里取錢，別人也委托其取過錢，其也給別人轉(zhuǎn)過帳。2014年11月7日上午8點(diǎn)45分左右，在岱莊醫(yī)院門口的建設(shè)銀行的ATM機(jī)上取過13000元、轉(zhuǎn)賬10000元，當(dāng)時(shí)是一個(gè)女的喊其過去取的錢。從她卡上轉(zhuǎn)到其建設(shè)銀行卡上1萬，其提前給她1萬現(xiàn)金，那個(gè)女的告訴的銀行卡密碼。那個(gè)女的以前不認(rèn)識，是取錢的時(shí)候認(rèn)識的，她叫“張海燕”，是檢察院提審其時(shí)說的那個(gè)女的叫“張海燕”，也不知道她家是哪里的。當(dāng)時(shí)取錢和轉(zhuǎn)賬的時(shí)候沒有其他人在場。
以上證據(jù)，均經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為：被告人李某發(fā)現(xiàn)被害人張某乙遺忘在ATM機(jī)上的信用卡后，冒用他人信用卡，套取現(xiàn)金13000元，轉(zhuǎn)賬10000元，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，予以支持。關(guān)于被告人李某稱其系受被害人委托替被害人取款，取出的13000元已經(jīng)交付被害人，并另行給了被害人10000元后，才從被害人信用卡轉(zhuǎn)賬10000元至其信用卡中的辯解，經(jīng)查實(shí)，案發(fā)前被害人張某乙與被告人李某并不相識，被告人亦稱是取款時(shí)相識，其辯解被害人將密碼告訴其并委托其代為取款，與常理相悖。且取款現(xiàn)場監(jiān)控錄像證實(shí)被害人與被告人系先后進(jìn)入ATM機(jī)取款，并非同時(shí)進(jìn)入。證人郭某、張某甲的證言能夠辨認(rèn)出案發(fā)時(shí)從ATM機(jī)上取錢的就是被告人李某，銀行交易記錄能夠證實(shí)被告人從被害人信用卡轉(zhuǎn)賬10000元的事實(shí)，以上證據(jù)，能夠相互印證，足以證實(shí)被告人冒用他人信用卡取款、轉(zhuǎn)賬的事實(shí)，故被告人李某的辯解不能成立。案發(fā)后，被告人李某拒不承認(rèn)犯罪事實(shí)，不同意其近親屬退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，不積極認(rèn)罪、悔罪，應(yīng)酌情從重處罰。其近親屬已主動退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，可對其酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
被告人李某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金三萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2014年11月28日起至2016年5月27日止。罰金限判決書生效之日起十日內(nèi)繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟(jì)寧市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審　判　長　　續(xù)新國
審　判　員　　鐘　鋒
人民陪審員　　張曉強(qiáng)
二〇一五年九月十八日
書　記　員　　范琳琳