浙江省臺州市人民政府

臺州市人民政府關(guān)于印發(fā)臺州市市本級財政資金競爭性存放管理辦法的通知


各縣（市、區(qū)）人民政府，市政府直屬各單位：

《臺州市市本級財政資金競爭性存放管理辦法》已經(jīng)市政府第54次常務(wù)會議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

臺州市人民政府

2016年5月19日

　�。ù思�公開發(fā)布）

臺州市市本級財政資金競爭性存放管理辦法

第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范財政資金存放行為，進一步提高財政資金使用效益，根據(jù)《中華人民共和國預(yù)算法》、財政部《財政專戶管理辦法》（財庫〔2013〕46號）、省委辦公廳省政府辦公廳《關(guān)于防止領(lǐng)導干部在公款存放方面發(fā)生利益沖突和利益輸送的辦法》（浙委辦發(fā)〔2015〕8號）、《浙江省財政廳關(guān)于做好財政資金競爭性存放管理工作的通知》（浙財預(yù)執(zhí)〔2015〕7號）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

　　第二條 財政資金競爭性存放是指在確保資金安全、正常支付需要的前提下，按照“公開、公平、公正、競爭、效益”的要求，建立以公開招投標和競爭性談判為主要方式（以下簡稱“招投標”）的財政資金競爭性存放機制，以商業(yè)銀行定期存款為主要操作方式，盤活財政沉淀資金、提高財政資金使用效益、防止資金存放方面的利益沖突和利益輸送的財政資金管理活動。

　　第三條 本辦法所指的財政資金包括市本級財政在國家金庫臺州市中心支庫（以下簡稱“市國庫”）的活期存款、財政部門管理的各項財政專項資金（基金）、非稅存量資金和社會保障基金。

　　國庫存款資金的競爭性存放根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)浙江省省級財政資金競爭性存放管理暫行辦法》（浙政辦發(fā)〔2014〕84號）及浙江省財政廳、中國人民銀行杭州中心支行《關(guān)于印發(fā)浙江省省級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》（浙財預(yù)執(zhí)〔2014〕43號）規(guī)定，在保證支付和到期存量債務(wù)的融資需求前提下，由市財政局、中國人民銀行臺州市中心支行調(diào)劑部分資金委托省財政廳、中國人民銀行杭州中心支行進行招投標。

　　財政專項資金（基金），在留足支付需要的前提下，原則上應(yīng)全部實行競爭性存放。

　　非稅存量資金，在確保單位使用的前提下，原則上實行競爭性存放。

　　社會保障基金保值增值管理辦法由市財政局根據(jù)現(xiàn)行的社會保障基金財務(wù)制度另行制定。

　　依照國務(wù)院、有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或因特殊情況不能實行競爭性存放管理的財政資金，由市財政局向市人民政府書面報告，并提供相關(guān)依據(jù)或具體情況，經(jīng)批準后按規(guī)定實施。

　　第四條 按照國務(wù)院規(guī)定報經(jīng)財政部核準新開設(shè)的財政專戶以及存量財政專戶變更開戶銀行，一律通過招投標方式確定開戶銀行，選擇財政專戶開戶銀行的指標可采取綜合評分法，評分指標主要包括經(jīng)營狀況和服務(wù)水平兩方面。具體指標方法由市財政局和中國人民銀行臺州市中心支行另行制定。

　　第五條 財政資金存放堅持安全性、流動性、收益性相統(tǒng)一原則和公開、公平、公正原則。

　　安全性、流動性、收益性相統(tǒng)一原則是指在確保財政資金安全和財政支付流動性需求基礎(chǔ)上，實現(xiàn)財政資金保值增值。公開、公平、公正原則是指財政資金招投標及存放過程公開、程序透明、結(jié)果公正，并納入單位廉政風險防控機制建設(shè)。

第二章 商業(yè)銀行定期存款操作

　　第六條 財政資金競爭性存放主要采用招投標方式確定存放銀行。財政存款招標操作工具為商業(yè)銀行定期存款，招標標的為定期存款年收益率。在投標過程中，若出現(xiàn)標的相同的情況，可以通過評標確定中標銀行。具體評標指標由市財政局制定操作規(guī)程予以明確。

　　第七條 市本級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款招標對象為：在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、政策性銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社。

　　第八條 招標對象應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┮婪ㄩ_展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄，人民銀行年度綜合評價B級以上，銀監(jiān)部門年度監(jiān)管評級2級以上；

　　（二）財務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監(jiān)管標準；

　�。ㄈ�）內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風險及重大違約事件；

　�。ㄋ模┰谑屑壴O(shè)立機構(gòu)至少滿1年。

　　第九條 市財政局應(yīng)視資金情況適時確定財政資金競爭性存放數(shù)額，按規(guī)定進行競爭性存放。

　　第十條 每家參與銀行投標總額不得超過當期市本級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款招標總額的30%，且每家投標銀行投標截止日上月末市本級財政資金存放商業(yè)銀行定期存款余額占其同期存款總額的比率不超過20%。

　　第十一條 定期存款中標銀行在接受市本級財政資金存款時，必須以可流通的浙江省政府債券和國債（以下簡稱“質(zhì)押品”）作為質(zhì)押。質(zhì)押品的價值數(shù)額為中標金額的120%。因條件不具備，暫無法辦理質(zhì)押手續(xù)的情況下，中標銀行上級行須出具中標金額120%的擔保函。無規(guī)定額度質(zhì)押品或擔保函的，不具備中標資格。

第三章 定期存款存放管理

　　第十二條 市財政局依據(jù)招標結(jié)果，與中標銀行簽訂市本級財政資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。

　　第十三條 招投標活動結(jié)束后，對于原存放在市國庫中的財政資金，由人民銀行臺州市中心支行根據(jù)市財政局依據(jù)中標結(jié)果和存款協(xié)議而開具的劃款憑證向中標銀行劃撥資金。對于其他財政資金，由市財政局依據(jù)中標結(jié)果和存款協(xié)議直接向中標銀行劃撥資金。中標銀行收到劃撥資金后應(yīng)向市財政局開具存款證明。存款證明應(yīng)當記錄中標銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。

　　第十四條 定期存款到期后，中標銀行應(yīng)按照約定將存款本金、利息分別足額劃回市國庫、市財政局相關(guān)賬戶�？铐梽澔睾螅�存款證明、擔保函自動失效，質(zhì)押品相應(yīng)解凍。

　　市財政局可提前全部或部分支取定期存款，提前支取部分按支取時國家有關(guān)利率政策規(guī)定計付利息，未支取部分仍需按原協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、中標利率、到期日還本付息。

　　第十五條 市財政局負責對商業(yè)銀行參與市本級財政資金存放活動進行監(jiān)督。在商業(yè)銀行定期存款操作中，中標銀行出現(xiàn)以下情形之一的，市財政局應(yīng)當提前收回存放資金，并取消該行參加財政資金存放競標資格。

　�。ㄒ唬┏霈F(xiàn)資金安全事故、重大違法違規(guī)情況或財務(wù)惡化；

　　（二）監(jiān)管評級降低，監(jiān)管部門認為存在較大運營風險；

　　（三）有不正當投標行為；

　�。ㄋ模┎荒馨凑找�(guī)定提供足額的質(zhì)押品或擔保函；

　�。ㄎ澹�沒有按照中標協(xié)議承諾履行相應(yīng)的責任和義務(wù)；

　�。�六）不能及時將到期存款本息足額繳入國庫或相關(guān)財政專戶；

　�。ㄆ撸┢渌�妨害財政資金安全的情形。

第四章 附則

　　第十六條 市本級財政資金競爭性存放由市財政局依據(jù)本辦法統(tǒng)一組織并具體辦理競爭性存放事宜。

　　第十七條 市級行政事業(yè)單位、國有及國有控股公司等其他政府性資金應(yīng)依據(jù)招投標有關(guān)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，由各單位或其主管部門制定競爭性存放招投標辦法，經(jīng)黨組（黨委）辦公會議集體研究確定后組織實施，并與各中標銀行簽訂規(guī)范的定期存款協(xié)議。

　　第十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行，原《臺州市市級財政資金競爭性存放管理暫行辦法》（臺政發(fā)〔2015〕9號）同時廢止。今后國家對財政資金競爭性存放辦法有新規(guī)定的，按照新規(guī)定執(zhí)行。