中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法


(2022年12月25日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第10號公布 自2023年2月1日起施行)




第一章 總 則



第一條 為加強銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計質效，落實統(tǒng)計監(jiān)督職能，促進科學監(jiān)管和行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國統(tǒng)計法》《中華人民共和國數(shù)據安全法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、理財公司、保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產管理公司等。

第三條 本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計，是指銀保監(jiān)會及其派出機構組織實施的以銀行保險機構為對象的統(tǒng)計調查、統(tǒng)計分析、統(tǒng)計信息服務、統(tǒng)計管理和統(tǒng)計監(jiān)督檢查等活動，以及銀行保險機構為落實相關監(jiān)管要求開展的各類統(tǒng)計活動。

本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計資料，是指依據銀保監(jiān)會及其派出機構監(jiān)管統(tǒng)計要求采集的，反映銀行保險機構經營情況和風險狀況的數(shù)據、報表、報告等。

第四條 監(jiān)管統(tǒng)計工作遵循統(tǒng)一規(guī)范、準確及時、科學嚴謹、實事求是的原則。

第五條 銀保監(jiān)會對銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一領導、分級管理的管理體制。銀保監(jiān)會派出機構負責轄內銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計工作。

第六條 銀保監(jiān)會及其派出機構、銀行保險機構應不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計信息化水平，充分合理利用先進信息技術，滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。

第七條 監(jiān)管統(tǒng)計工作及資料管理應嚴格遵循保密、網絡安全、數(shù)據安全、個人信息保護等有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和標準規(guī)范。相關單位和個人應依法依規(guī)嚴格予以保密，保障監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據安全。



第二章 監(jiān)管統(tǒng)計管理機構



第八條 銀保監(jiān)會統(tǒng)計部門對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行歸口管理，履行下列職責：

（一）組織制定監(jiān)管統(tǒng)計管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務制度、監(jiān)管數(shù)據標準和數(shù)據安全制度等有關工作制度；

（二）組織開展監(jiān)管統(tǒng)計調查和統(tǒng)計分析；

（三）收集、編制和管理監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據；

（四）按照有關規(guī)定定期公布監(jiān)管統(tǒng)計資料；

（五）組織開展監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查和業(yè)務培訓；

（六）推動監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設；

（七） 組織開展監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據安全保護相關工作；

（八）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

第九條 銀保監(jiān)會相關部門配合統(tǒng)計部門做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，履行下列職責：

（一）參與制定監(jiān)管統(tǒng)計管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務制度和監(jiān)管數(shù)據標準；

（二）指導督促銀行保險機構執(zhí)行監(jiān)管統(tǒng)計制度、加強監(jiān)管統(tǒng)計管理和提高監(jiān)管統(tǒng)計質量；

（三）依據監(jiān)管責任劃分和有關規(guī)定，審核所轄銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據；

（四）落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據安全保護相關工作；

（五）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

第十條 銀保監(jiān)會派出機構貫徹銀保監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計制度、標準和有關工作要求。派出機構統(tǒng)計部門在轄區(qū)內履行本辦法第八條第（二）至（八）款之規(guī)定職責，以及制定轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計制度；相關部門履行本辦法第九條之規(guī)定職責。



第三章 監(jiān)管統(tǒng)計調查管理



第十一條 銀保監(jiān)會及其派出機構開展監(jiān)管統(tǒng)計調查應充分評估其必要性、可行性和科學性，合理控制數(shù)量，不必要的應及時清理。

第十二條 監(jiān)管統(tǒng)計調查按照統(tǒng)計方式和期限，分為常規(guī)統(tǒng)計調查和臨時統(tǒng)計調查。

常規(guī)統(tǒng)計調查以固定的制式、內容、頻次定期收集監(jiān)管統(tǒng)計資料，由銀保監(jiān)會歸口管理部門統(tǒng)一管理。開展監(jiān)管統(tǒng)計常規(guī)調查，應同時配套制定監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務制度。

臨時統(tǒng)計調查以靈活的制式、內容、頻次收集監(jiān)管統(tǒng)計資料，有效期限原則上不超過一年，到期后仍需繼續(xù)采集的，應重新制定下發(fā)或轉為常規(guī)統(tǒng)計調查。

第十三條 派出機構開展轄內銀行保險機構臨時統(tǒng)計調查，相關統(tǒng)計報表和統(tǒng)計要求等情況應報上一級統(tǒng)計部門備案。

第十四條 銀保監(jiān)會及其派出機構應建立健全監(jiān)管統(tǒng)計資料管理機制和流程，規(guī)范資料的審核、整理、保存、查詢、使用、共享和信息服務等事項，采取必要的管理手段和技術措施，強化監(jiān)管統(tǒng)計資料安全管理。

第十五條 銀保監(jiān)會建立統(tǒng)計信息公布機制，依法依規(guī)定期向公眾公布銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計資料。派出機構根據銀保監(jiān)會規(guī)定和授權，建立轄內統(tǒng)計信息公布機制。



第四章 銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計管理



第十六條 銀行保險機構應按照銀保監(jiān)會及其派出機構要求，完善監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據填報審核工作機制和流程，確保數(shù)據的真實性、準確性、及時性、完整性。

銀行保險機構應保證同一指標在監(jiān)管報送與對外披露的一致性。如有重大差異，應及時向銀保監(jiān)會或其派出機構解釋說明。

第十七條 銀行保險法人機構應將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據納入數(shù)據治理，建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的組織架構、工作機制和流程，明確職權和責任，實施問責和激勵，評估監(jiān)管統(tǒng)計管理的有效性和執(zhí)行情況，推動監(jiān)管統(tǒng)計工作有效開展和數(shù)據質量持續(xù)提升，并加強對分支機構監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據質量的監(jiān)督和管理。

第十八條 銀行保險機構法定代表人或主要負責人對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據質量承擔最終責任。

銀行保險法人機構及其縣級及以上分支機構應分別指定一名高級管理人員（或主要負責人）為監(jiān)管統(tǒng)計負責人，負責組織部署本機構監(jiān)管統(tǒng)計工作，保障崗位、人員、薪酬、科技支持等資源配置。

第十九條 銀行保險法人機構應明確并授權歸口管理部門負責組織、協(xié)調和管理本機構監(jiān)管統(tǒng)計工作，履行下列職責：

（一）組織落實監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、監(jiān)管統(tǒng)計標準及有關工作要求；

（二）組織制定滿足監(jiān)管統(tǒng)計要求的內部管理制度和統(tǒng)計業(yè)務制度；

（三）組織收集、編制、報送和管理監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據；

（四）組織開展對內部各部門、各分支機構的監(jiān)管統(tǒng)計管理、考評、檢查和培訓工作，對不按規(guī)定提供或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據的進行責任認定追溯；

（五）推動建設滿足監(jiān)管統(tǒng)計報送工作需要的信息系統(tǒng)；

（六）落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據安全保護相關工作；

（七）為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

銀行保險法人機構各相關部門應承擔與監(jiān)管統(tǒng)計報送有關的業(yè)務規(guī)則確認、數(shù)據填報和審核、源頭數(shù)據質量治理等工作職責。

銀行保險機構省級、地市級分支機構應明確統(tǒng)計工作部門，地市級以下分支機構應至少指定統(tǒng)計工作團隊，負責組織開展本級機構的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

第二十條 銀行保險法人機構歸口管理部門及其省級分支機構統(tǒng)計工作部門應設置監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。地市級及以下分支機構可視實際情況設置監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。相關崗位均應設立A、B角，人員數(shù)量、專業(yè)能力和激勵機制應滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。

銀行保險法人機構或其縣級及以上分支機構應在指定或者變更監(jiān)管統(tǒng)計負責人、歸口管理部門（或統(tǒng)計工作部門、團隊）負責人后10個工作日內，向銀保監(jiān)會或其派出機構備案。

第二十一條 銀行保險機構應及時制定并更新滿足監(jiān)管要求的監(jiān)管統(tǒng)計內部管理制度和業(yè)務制度，在制度制定或發(fā)生重大修訂后10個工作日內向銀保監(jiān)會或其派出機構備案。

管理制度應包括組織領導、部門職責、崗位人員、信息系統(tǒng)保障、數(shù)據編制報送、數(shù)據質量管控、檢查評估、考核評價、問責與激勵、資料管理、數(shù)據安全保護等方面。

業(yè)務制度應全面覆蓋常規(guī)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據要求，對統(tǒng)計內容、口徑、方法、分工和流程等方面做出統(tǒng)一規(guī)定。

第二十二條 銀行保險機構應建立包括數(shù)據源管理、統(tǒng)計口徑管理、日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、問題整改、考核評價在內的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據質量全流程管理機制，明確各部門數(shù)據質量責任。

第二十三條 銀行保險機構應建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的信息系統(tǒng)，提高數(shù)字化水平。

銀行保險機構內部業(yè)務及管理基礎系統(tǒng)等各類信息系統(tǒng)應覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計所需各項業(yè)務和管理數(shù)據。

第二十四條 銀行保險機構應加強監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，建立全面、嚴密的管理流程和歸檔機制，保證監(jiān)管統(tǒng)計資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性。

銀行保險機構向境外機構、組織或個人提供境內采集、存儲的監(jiān)管統(tǒng)計資料，應遵守國家有關法律法規(guī)及行業(yè)相關規(guī)定。

第二十五條 銀行保險機構應當充分運用數(shù)據分析手段，對本機構監(jiān)管統(tǒng)計指標變化情況開展統(tǒng)計分析和數(shù)據挖掘應用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值。



第五章 監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理



第二十六條 銀保監(jiān)會及其派出機構依據有關規(guī)定和程序對銀行保險機構監(jiān)管統(tǒng)計工作情況進行監(jiān)督檢查，內容包括：

（一）監(jiān)管統(tǒng)計法律法規(guī)及相關制度的執(zhí)行；

（二）統(tǒng)計相關組織架構及其管理；

（三）相關崗位人員配置及培訓；

（四）內部統(tǒng)計管理制度和統(tǒng)計業(yè)務制度建設及其執(zhí)行情況；

（五）相關統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設，以及統(tǒng)計信息系統(tǒng)完備性和安全性情況；

（六）監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據質量及其管理；

（七）監(jiān)管統(tǒng)計資料管理；

（八）監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據安全保護情況；

（九）與監(jiān)管統(tǒng)計工作相關的其他情況。

第二十七條 銀保監(jiān)會及其派出機構采取非現(xiàn)場或現(xiàn)場方式實施監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理。對違反本辦法規(guī)定的銀行保險機構，銀保監(jiān)會及其派出機構可依法依規(guī)采取監(jiān)督管理措施或者給予行政處罰。

第二十八條 銀行保險機構未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計資料的，分別依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，視情況依法予以處罰。

第二十九條 銀行保險機構違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，分別依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計資料；

（二）拒絕接受依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查；

（三）阻礙依法進行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查。

第三十條 銀行保險機構違反本辦法第二十八、二十九條規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機構分別依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)對有關責任人員采取監(jiān)管措施或予以處罰。



第六章 附 則



第三十一條 銀保監(jiān)會及其派出機構依法監(jiān)管的其他機構參照本辦法執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

第三十三條 本辦法自2023年2月1日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號）、《保險統(tǒng)計管理規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第1號）同時廢止。